第三方欺詐風險防范指南
買家表現得不專業
1.買家對所在行業、貨物規格、質量、價格等細節不太了解或不夠關心，顯得“并不專業”。
2.與其他貿易細節相較，買家更關注產品品類，偏好高值電子類貨物或通用性產品：欺詐者通常選擇高值電子類貨物或通用性產品作為交易對象。這些貨物易于轉手變現，且市場流通性較強，便于不法分子快速套現，是欺詐者的“心頭好”。例如，手機、電腦、平板等電子產品，以及鋼材、化工原料等通用性產品。
聯系方式有疑點
1.買家僅通過電子郵件或即時通訊軟件聯系。
2.“山寨郵箱”，郵箱后綴與被冒用買方公司官方郵箱后綴相似但不相同，這是不法分子“障眼法”，使賣方誤以為是官方郵箱。
3.聯系郵箱后綴為Gmail、Hotmail、Outlook，或info@郵箱等易注冊郵箱類型。
4.郵箱為近期注冊，有效期短，郵箱注冊地或IP登錄地與被冒用買方公司注冊地不一致（域名注冊信息可通過www.whois.com/whois進行查詢）。
買家信息自相矛盾
1.電話信息：電話歸屬地與被冒用買方公司注冊地不一致。
2.稅號信息：買家提供的稅號不屬于被冒用買方公司。
3.印章信息：印章樣式簡單，或存在單詞拼寫錯誤；印章上的地址與被冒用買方公司注冊地址不符。
4.地址信息：地址單詞拼寫錯誤或格式不符合當地書寫規范。
偽造單證“以假亂真”
1.偽造簽章：不法分子可能偽造被冒用買方公司的印章，用于簽署合同、訂單和其他重要文件。這些偽造的印章在外觀上與真實的印章非常相似，需仔細核對才可發現細微差別。
2.偽造個人簽名：欺詐買家可能偽造被冒用買方代表的簽名，用于確認交易細節或簽署付款文件，具有較高的欺騙性。
3.虛假代收行信息：在DP業務中，不法分子可能提供虛假的代收行信息，使賣方將正本提單寄送到錯誤的地址。這些虛假的代收行信息通常包含虛假的銀行名稱、地址和聯系方式，賣方在沒有仔細核實的情況下容易被騙。
4.虛假地址：欺詐買家可能提供虛假的收貨地址，使賣方將貨物發送到第三方指定地點。這些虛假地址可能是一個與被冒用買方完全無關的地址或是一個不完整的地址，賣方在沒有仔細核實的情況下容易被騙。
通過黑客手段詐騙
通過黑客手段侵入郵箱：不法分子可能通過計算機病毒、釣魚郵件、惡意軟件等手段獲取知名買方公司的郵箱密碼，從而侵入郵箱。一旦侵入郵箱，不法分子可以冒充買方與賣方進行溝通，發送偽造的訂單、合同、收款信息等，誘使賣方上當受騙。
貨物運輸異常
1.貨發第三國，收貨地與被冒用買方公司所在地不符，貨物運抵國位于欺詐風險高發國家或地區。
2.在貨物運輸過程中通過修改提貨人、偽造清關手續實施詐騙。
3.偽造提貨授權書，欺詐買家可能偽造提貨授權書，使物流公司誤以為提貨人是合法的。這些偽造的授權書通常包含虛假公司印章和簽名，難以通過常規手段驗證其真實性。
地域及行業風險
1.買家是注冊地在香港或避稅性離岸中心的秘書公司、空殼公司，無法查到實際經營地址或實際經營信息。
2.買家位于法治水平不健全的國家/地區或當地處于經濟低迷時期。
3.特定行業欺詐風險高發：紡織服裝、家電、五金、光伏產品行業等。
核實買家“真實性”
1.認真核實買家聯系人身份與聯系方式
對于新認識、新建立業務關系的買家應特別提高警惕。
?。?）可通過索取名片、查詢工商信息、調取資信報告、登錄買方公司企業官網、撥打官網聯系電話、比對買家聯系人與企業郵箱域名等方式確認交易對象身份以及聯系人是否為買方公司代表。特別是在展會等場景中，建議要求買家使用官方郵箱（非免費郵箱）發送正式訂單，并致電其官網電話確認聯系人授權。
（2）推薦使用涵蓋海量買方信息庫的“信步天下”APP，查詢交易方是否屬于資信紅綠燈提示亮“紅燈”公司，也可通過中國信保調取資信報告，核實買家的關鍵信息。
?。?）檢查郵箱后綴：在收到買家的郵件時，仔細檢查郵箱地址的后綴，確保其與買方公司的官方郵箱后綴一致。如果發現使用的是公共郵箱，應提高警惕。
?。?）警惕近期注冊、有效期短，以及異地注冊、登錄的聯系郵箱?！究赏ㄟ^域名查詢工具（例如whois）查詢郵箱域名的注冊商、注冊時間、有效期限、注冊服務器域名（可基于域名進一步查詢服務器地址）；通過網頁端郵箱的“查看信頭”頁面查詢發件人的IP地址，利用IP地址查詢網站或工具可進一步獲取IP登錄地等信息。】
2.認真核實買家經營狀況
?。?）警惕注冊地在香港或避稅性離岸中心的秘書公司、空殼公司。
?。?）警惕宣稱位于發達國家/地區，但聯系人實際在法治水平不健全或經濟低迷、欺詐風險高發國家/地區活動的買家。
（3）在條件允許的情況下，可實地拜訪買方公司注冊地址和經營地址。
重要的信息“再三確認”
1.核實訂單和合同：通過電話、郵件等多種方式與買家確認訂單和合同的細節，確保文件的真實性。
2.驗證公司印章：通過官方渠道核實公司印章的真實性，必要時可以要求買方公司提供印章備案證明。
3.驗證個人簽名：通過電話或視頻會議等方式與買方公司代表確認簽名的真實性，必要時可以要求買方公司提供簽名樣本進行比對。
4.核實代收行信息：通過銀行渠道核實代收行的真實性和聯系方式，確保代收行信息的準確性。
5.核實收貨地址：通過地圖軟件或第三方物流服務核實收貨地址的真實性，確保貨物能夠安全送達。
貨物運輸“萬無一失”
1.謹慎寄送提單：盡量避免電放提單，確保提單寄送至經確認的買方地址，確保提單上的提貨人信息準確無誤。必要時，可以通過電話或郵件與買方公司確認提貨人信息。
2.驗證提貨授權書：通過電話或視頻會議等方式與買方公司確認提貨授權書的真實性，必要時可以要求買方公司提供授權書樣本進行比對。
3.核實報關單：確認進口企業與買方公司一致，并通過海關渠道核實報關單的真實性和有效性，確保報關單上的信息準確無誤。必要時，可以通過海關官方網站查詢報關單的詳細信息。
4.使用可靠的物流公司：選擇信譽良好的物流公司，確保貨物在運輸過程中的安全，避免不規范放貨。與物流公司簽訂詳細的運輸合同，明確雙方的責任和義務。
5.實時跟蹤貨物：通過物流公司的在線平臺實時跟蹤貨物的運輸情況，及時發現和處理異常情況。
其他小貼士
1.收取一定的預付款：對于賒銷的新客戶，建議收取一定比例（例如30%以上）的預付款，并核對匯款方名稱與合同買方是否一致。
2.謹慎確認關鍵指令：收到付款賬戶變更、發貨指令、提貨人變更等關鍵信息時，需通過電話、視頻會議二次核實。
3.加強通信安全：使用加密郵箱，定期對企業郵箱進行安全加固；使用專業反釣魚軟件檢測偽造域名和惡意鏈接。
第三方欺詐可能出現在交易的各個環節，需要保持警惕、善用工具，才能避開陷阱。中國出口信用保險公司作為保障出口企業收匯安全的專業機構，將持續關注國際貿易風險，為企業提供更加全面的風險管理服務。如有任何疑問或需要進一步的幫助，請隨時聯系您的客戶經理，如發現相關欺詐線索，歡迎撥打我司95387客服電話進行舉報。
